Assurance vie au décès :
un capital versé, compris et recapitalisé.
Le capital d'une assurance vie n'est versé ni automatiquement, ni immédiatement. OKOA aide le bénéficiaire à constituer son dossier, suit le versement auprès de chaque assureur et fait la pédagogie de la fiscalité applicable.
Ce qu'OKOA prend en charge, du dossier au versement
Inventaire des contrats (y compris via l'AGIRA), collecte des pièces, dossier type décliné pour chaque assureur.
Dépôt auprès de chaque compagnie, suivi des pièces manquantes et relances hebdomadaires jusqu'au paiement du capital.
Explication en langage clair de ce qui est exonéré, abattu ou taxable, avant même de toucher le capital.
Un net perçu compris et documenté, des attestations conservées : le capital se recapitalise sans zone d'ombre.
OKOA est un tiers de confiance administratif : nous ne sommes ni assureur, ni notaire, ni conseil fiscal, et nous n'intervenons pas sur les dossiers litigieux.
Tout comprendre avant de toucher le capital
Assurance vie et OKOA : le cadre
OKOA gère-t-elle les contrats d'assurance vie ?
Non. OKOA n'est ni assureur, ni courtier, ni conseil en gestion de patrimoine. Nous intervenons uniquement au décès de l'assuré, sur le volet administratif du versement du capital aux bénéficiaires.
Que fait OKOA concrètement pour un bénéficiaire ?
Nous identifions les contrats, constituons le dossier type, le déposons auprès de chaque assureur, suivons les pièces manquantes et relançons jusqu'au versement. Nous expliquons aussi la fiscalité applicable pour que le net perçu soit compris.
OKOA donne-t-elle des conseils fiscaux ?
Nous faisons de la pédagogie : comprendre les abattements, les exonérations et les pièces à produire. Pour une stratégie patrimoniale ou une contestation, nous vous orientons vers un notaire ou un conseil fiscal.
Vous êtes bénéficiaire d'une assurance vie ?
Confiez-nous la constitution et le suivi de votre dossier de versement. Un interlocuteur unique, jusqu'au capital recapitalisé.
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